CFA是什么意思？CFA报考条件是什么？
报考资讯 | 2023-05-11
作为金融行业内高级别的考试之一，CFA备考对许多专业人士来说是非常重要的。然而，许多人不知道CFA是什么，CFA考试的报考条件又是什么。本文将详细介绍CFA是什么意思和CFA报考条件相关内容。
一、CFA是什么意思？
CFA指的是Chartered Financial Analyst（特许金融分析师），这是一种全球范围内认可的金融专业规范证书。它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“特许金融分析师学院”（ICFA）发起成立。
该学院最初是在1959年6月由美国“金融分析师联合会”（FAF）同意在弗吉尼亚的夏洛茨维尔市与弗吉尼亚大学联合设立。
CFA考试分为三个级别：CFA一级、CFA二级和CFA三级。
CFA一级的考试内容涵盖了金融从业者应该具备的金融学知识，而且具有很高的实操性，包括估值，统计，还有证券、基金等行业常识，投资评估及管理方面的工具及基础概念都能掌握到。
CFA二级涵盖了财务分析技术、定量分析、资产评估工具、经济学上的宏观、微观分析等等，通过二级考试后，考生的金融专业训练相对完备，知识齐备，对工作实操上的帮助非常大。
CFA三级考试内容为前两级内容的综合总结。要求考生熟知资产定价和投资绩效分析，能够独立撰写投资报告，考试形式是按照例文要求分析投资绩效，独立撰写投资分析报告。
CFA考试是一项全球性的认证考试，被许多投资银行、基金、保险公司、金融机构和股票交易所所认可。持有CFA证书的人被视为可以为客户提供全面的投资建议和服务的专业人员。
二、CFA报考条件
要考CFA考试，需要符合以下几个条件：
（1）学历要求（满足以下要求之一）
学士学位
完成学士学位课程或同等课程，并获得学院/大学的学位。
本科生、大学生
您选择的CFA考试窗口必须在您的学士学位或同等课程的毕业月份前23个月或更短时间。您必须在参加CFA二级考试之前完成学位课程。
专业工作经验
至少连续三年获得4000小时的工作经验和/或高等教育，并在CFA一级级考试注册之日实现。教育和专业工作经验的日期不能重叠。结合工作经验和高等教育来达到最低小时数和年数也可，假设高等教育每年需要1000小时的工作经验。
专业工作经验不需要与投资相关。如果有报酬，则接受实习。只有当您获得报酬的专业经验时，您自己的企业或家族企业的工作经验才符合资格。
专业工作经验需要专业知识、教育或高级技能。专业工作经验需要运用更高层次的判断力和业务技能，包括：
领导力和团队合作
商务通讯
批判性思维和解决问题
时间管理
专业判断
分析能力
适应性
注意：CFA协会可能会要求您在考试的任何阶段提交教育证明（文凭副本、成绩单、任何其他相关文件）和/或工作经验（就业信、工资单、任何其他相关文件）作为候选人甚至成为会员后，以证明符合入学要求。未能提供与考试要求相关的要求文件可能会导致取消当前的考试注册、扣留考试成绩、取消过去的考试成绩，并可能导致CFA协会专业行为计划的调查和纪律处分。
（2）持有国际旅行护照或中国居民身份证
CFA协会要求每位CFA候选人要持有有效的国际旅行护照或中国居民身份证（最好是护照）。
（3)准备好参加英语CFA考试
CFA考试仅以英语提供。考试需要英语水平来阅读理解和来判断复杂金融场景的答案。
（4）符合专业行为录取标准
CFA考生必须填写专业行为（职业道德规范）声明表，以证明他们符合此要求。
（5）居住在参与国
CFA协会无法与某些国家/地区合作。
三、CFA考试题型
CFA一级考试题型：
第1场（2.25小时）：90个多项选择题
第2场（2.25小时）：90个多项选择题
考试问题格式：
CFA一级多项选择考试的每个项目包括一个问题，一个陈述和/或表格以及三个答案选项：A，B和C。
使用两种基本格式：
1.句子完成有三个独特的选择
2.有三个独特选择的问题
CFA一级考试侧重于投资工具的知识和理解以及道德和专业标准。
CFA二级考试题型：
共有88道选择题
题型为案例题，包含案例描述及4道或者6道选择题，第一场考试和第二场考试各进行44道选择题，每个题目分值相同，为3分。
其中CFA二级考试的每个项目都包括一个小短文（案例分析），它将采用case的形式，每个case后会有4个或6个单选题。
必须根据小短文中的信息回答每个项目集中的多项选择题。因此，这些项目不是独立的(如CFA一级考试)。在回答每个项目之前，您需要回头查看案例分析。
每个案例长度约为一至两页半，当中会包含图表、财务报表、统计数据等资料，考生需根据每个案例中的资料回答4道或者6道相关的选择题。这一级别题量是CFA一级的一半，但是平均每一道题都要花费两倍的时间。简单说就是一大段背景信息(1-2.5页)，后面跟着4道或者6道多项选择，都要根据文章中给出的信息作答。这一级别的题量是第一级的一半，但是平均每一道题都要花费两倍的时间。
CFA三级考试题型：
论述题(包含选择题与写作题)、案例分析题
CFA三级考试分成两小场，每场考试的时长为2小时12分钟(132分钟)，基于案例的选择题(11题)：每道大题包括4道选择题，每题3分；基于案例的论述题(11题)：考生须根据案例中的信息进行选择或提供论述。
上半场考试(2小时12分钟)：11道大题，两种题型都包括，可能是“5道基于案例的选择题+6道基于案例的论述题”，或者“6道基于案例的选择题+5道基于案例的论述题”。
下半场考试(2小时12分钟)：11道大题，两种题型都包括，可能是“5道基于案例的选择题+6道基于案例的论述题”，或者“6道基于案例的选择题+5道基于案例的论述题”。
案例题，每个案例包含4道或者6道选择题，共计44道选择题，每个题目分值相同，为3分。
写作题的分数值各不相同。在每篇文章小插图的开头，将说明该文章的总分值。出于时间管理目的，请考虑在该问题上花费1分等于1分钟的时间。
CFA是一种金融专业规范证书，CFA考试分为三个等级，分别为CFA一级、CFA二级和CFA三级，报考CFA需要满足学历和证件等要求。CFA考试各个级别题型不同，在备考过程中，要认真熟悉考试试题，合理分配时间，注重知识点的理解和运用，并坚持练习。这些都是成功通过CFA考试的关键。
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