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CFA一级道德科目难吗？CFA道德科目怎么学？

考试动态  |  2022-07-07

CFA一级道德科目相对其他科目来说是比较难的，CFA考生需要多花时间、精力学习CFA一级道德科目内容。

相信在你查阅CFA报名条件时就看到了，CFA考试的报考条件中有一条为遵守职业道德规范吧，并不是说说而已，CFA道德真的很重要。

CFA道德与标准在金融投资行业的运用其实非常广泛。

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在微观层面，公司建立严格，清晰的道德与专业行为标准能确保员工向客户提供规范而满意的投资服务，同时也能帮助员工正确处理工作中常遇见的道德困境。

在宏观层面，通过鼓励企业遵守行业道德与专业行为标准，有助于提高整个金融市场的诚信和有效运作。

因此我们看到，不仅很多国家持续出台新的法律法规来完善金融市场，而且很多公司也建立起内部监管机制，比如防火墙(firewall,也称Chinese wall)，来规范员工专业行为和服务质量，从而提升企业信誉。

CFA道德是比较重要的，CFA考生最基本地要熟悉CFA七大条专业行为准则以及每条准则下的若干细则。多读案例，在案例中理解和掌握CFA道德与准则的正确运用是十分重要的。

考七大准则，二十二条细则

虽然每个级别都要考七大行为准则，但是级别不同，侧重点也不相同。

例如一级主要考察的是对每条准则框架性的把握;而从二级开始，考察就涉及对于具体案例的分析;到了三级，虽然依旧考察的是案例分析，但是难度大大增加了，考察准则的细节点也会跟多。

在具体备考中，七大行为准则，二十二条细则，要注意以下要点：

专业性：要注意与本职工作相关的法律法规;贵重礼物、好处费等不得收;不良业绩不得隐瞒;不得剽窃他人材料;不得歪曲服务范围，教育背景和资本以及历史业绩。

尊重资本市场的诚信：在市场操纵里不得散播虚假消息、非法操纵价量信息。

对客户的信任：要识别真正的客户、要一视同仁、在客户的非正当要求中要提醒，严重时可以终止投顾关系;另外收益率是无法保证的、而客户的任何信息也是不得泄露的。

对于雇主的义务：在忠诚方面要把握法律和整个市场>客户利益>雇主利益>个人利益。

投资分析、建议和行为：注重于客户的沟通，保证诚信、透明和充分披露原则、还要注重记录的保存。

利益冲突：在交易的优先顺序中要注意的是客户>雇主>自己，而且推荐费的披露，时间要在与客户签订协议之前，披露也要全面，包括形式与内容。

CFA会员或候选人的责任：明确责任，考试不得作弊、不得泄露考试信息、在适用CFA称号时不得错误和夸大CFA持证资格、不得突出CFA称号等。

CFA道德科目部分复习心得：

道德部分在整个成绩评价体系中的重要性不必多说，偏偏这么重要的东西又很难把握，付出和回报往往不成比例，地域、文化等因素带来中美价值观念、道德观念的差异，想要一下子完成转变实在不易，简单说说我的对策：

1.道德部分直接看道德手册，尽量多看。

2.充分发挥主观能动性，积极总结。在精读道德手册时，协会针对每一条准则都会给出解释，解释中会提到一些很有针对性的注意事项，一定不要放过，转换成自己容易接受的话。比如总是遵循最严苛的规定，到后期这个本子会发挥巨大的作用!

3.积极使用协会的道德标准和职业行为准则评判生活中碰到的事情。比如了解到CFA是形容词而不是名词这条规定之后，强迫自己不论在什么场合提到CFA的时候都用作形容词。

4.尽可能多做题，重视原版教材、Mock和Sample道德部分的题目。

5.注意不同条款之间的联系和区别。比如Ⅲ(B)Fair Dealing公平交易和Ⅵ(B)Priority of transactions交易优先权，公平不是平等，没有绝对的平等只有相对的公平，前者规范不同客户之间的交易顺序选择问题，后者规范客户，受托公司，雇员之间的交易顺序。

总之就是积极思辨，积极总结，积极应用!

CFA道德科目是比较重要的，CFA考生一定要制定好的学习计划来学习道德科目内容。

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