CFA

金融业务者如何轻松备考CFA？

考试动态  |  2022-08-16

金融领域的人一定听说过CFA证书，很多小伙伴想考CFA却不知从何下手，面对浩如烟海的知识点不知如何学习,金程今天来讲解一下，让大家少走弯路，高效备考。

CFA绝对不是轻而易举就能拿到的证书，但也毕竟不是选拔性考试而是闯关性考试，只要准备充分，相信大家也能一次拿下CFA证书。

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一、报名须知

CFA是Charted Financial Analyst的简称，中文名为特许金融分析师，是全球投资行业内最为严格与高含金量的证书之一。

这个考试共有10个科目，每个科目的占比有所差异，所以大家要有针对性的复习。

提醒一下大家，CFA一级最早大四才可以报名，一年有两次机会，并且报名费用比较高，报名越早，费用越便宜，可千万不要复习好了才想起来没报名，最后一阶段的报名费用可比第一阶段的报名费用高很多！

自从CFA协会考试形式换为机考以后，考生是需要预约考试时间和考场考位的，大家根据自己的情况选择。

二、学习顺序

科目的学习顺序我建议不要按官方给的顺序来，因为很多科目的内容是有交叉的，有些需要先理解了后面的科目才能学好前面的科目。

（1）先学数量&组合管理。

数量里很多知识是一直贯穿整个一级考试的，比如货币的时间价值，现值中值的计算，在后面的固收和权益都能用到。友友也不要怕难，多做几道题，多套套公式就会了，这玩意可比微积分简单得多。

为什么建议数量和组合管理放在一起呢？因为这两门课的联系是比较紧密的，你学组合管理的时候，其实也在复习数量。

（2）接着学经济学。

有基础的小伙伴在这一块的学习应该相对轻松些，我身边也有0基础备考CFA的朋友，他说他每次考经济学都觉得每个选项好像都是对的哈哈哈。这一门课没什么捷径可走，大家老老实实地跟着老师就行了。

（3）接下来学财务和公司理财。

财务在CFA考试中特别重要，占比达到了20%，所有在CFA也有这么一句话，“得财务者得天下”，所以财务必须得认认真真给我学仔细咯！

财务和公司理财有很多交叉的地方，比如说公司的融资与投资，所以我建议大家把这两块放在一起学。

财务报表分析全称，简称FRA，其中最重要的是“分析”二字，内容不仅仅是三大报表-资产负债表、现金流量表、利润表，还涉及到养老会计、管理会计、税收规避等等会计术语。

别看FRA有很多会计术语，它跟会计可不同，FRA最重要的是要根据各种财务报表分析出结果，然后利用这个结果帮助我们做出决策。

（4）固收、权益、衍生品、另类，这些都可以放在一起学。前面的五门都属于分析工具类，而这四门是属于金融产品类，所以这几门完全可以放在一起学。在这四门里，固收的占比是比较高的，而且理解难度稍微大一些，所以我建议按固收-权益-衍生品-品类这个顺序学。

固收的知识点题目还挺多的，我个人觉得这块的知识点还是有点难度的，没有基础的同学要多看两遍授课视频。我建议备考的同学自己整理知识框架来加深记忆，在后面复习的时候可以通过知识框架复习。

权益倒不是很难，看了视频基本上就能很好地理解了，但是概念和公式一定要熟背！我也很讨厌死记硬背，但是咱就是说，这一块不背不行。友友们，long&short一定要熟练掌握啊！

（5）道德建议放在最后学。

考前两个月再来学习是完全OK的！说实话你学早了也还是会忘光光的，所以完全没必要早学。

三、备考规划

CFA协会推荐一级的学习时间在300个小时左右，小伙伴可以根据自身情况有所增减。

我整个的学习过程共分为四个阶段，不知道如何规划的友友可以参考一下我的经验。

①一轮复习：二月开始，三月中结束

一轮复习主要看notes以及授课视频，在这个阶段千万不要囫囵吞枣，很多人在刚开始的时候会觉得后面复习时间还很长，所以很多知识点只是粗略一看，仅仅只是做到了“知道有这么个知识点”的程度。

在第一轮复习结束后达到了能掌握整体内容、知道自己哪个知识点薄弱的程度。第一轮的学习学扎实了，在后面的学习中才会更轻松。

建议notes和授课视频相结合，如果只看书，有些知识点可能不太好理解。比如说像财报分析、固定收益这种计算较多的内容，前期不好好理解透彻，在后面的学习中将会特别吃力。

时间允许的话，可以拿出一年的sample和mock做一做。咱们在第一阶段的时候学的肯定不够透彻，错误率高也不要灰心，在这个阶段做题的目的不是追求正确率，而是要了解出题思路。

②二轮复习：三月中开始，四月末结束

二轮学习也还是以notes和视频为主，但是咱们的学习目的得要升级了！

前面呢，咱们只是对知识点做了个简单的了解，学习的并不深入。在这个阶段，我们就要详细地做好笔记，要在理解中记忆知识点，自己薄弱的知识点更要下功夫去攻克。

像一些重要内容，比如说计算公式的推导、符号的意义，都可以记录在笔记本上。除此之外，我们还要对重要内容做出总结。

小伙伴也别忘了做题！课后习题虽然比考试题目的难度稍微大一些，但这些题非常值得一做！课后习题是检验你是否掌握了本节内容的最好途径，千万不要因为太难就放弃了课后习题，一定要从错题中总结经验，最好做个错题本收集错题。

③三轮复习：四月末开始，五月中结束

来到了第三阶段，就说明大家对知识点的掌握已经小有成就了，所以我们要开始做题啦，比如notes的课后题、官网的practice exam的题目，都值得一做。

④冲刺阶段：五月中开始，考试前结束

这个阶段就不要想着学习新知识了，与其学新知识学的一知半解，不如好好地巩固知识。在冲刺阶段，我主要是回顾自己做的笔记以及错题总结，同时要通过做题保持手感。

如果发现哪块知识点薄弱，一定要回头看notes，这点时间千万别省！时间不够就不要全看notes，挑自己薄弱的部分和重点部分看。

虽然每年报考CFA的人数在上升，但不可否认的是，CFA的含金量仍然很高。CFA贵在其知识体系，CFA有着一套逻辑清晰并且知识紧凑的金融基础知识框架，这对金融从业者而言其重要性不言而喻。

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