金融行业牛人必备技能有哪些？|CFA职业规划
职业规划 | 2016-02-26
过去的一年中，金融业可以说是国内话题性强的一个领域。一方面，金融改革承担了为经济转型输血的重任，随着和市场的不断开放，金融业的地位越来越稳固，前景也越来越光明；另一方面，传统金融业也经历了一些动荡，不仅受到来自互联网行业的冲击，很多机构在改革中看似迷茫了方向，而企业竞争力也逐渐被其他企业赶超。但无论如何，机遇与挑战并存的金融行业仍旧是未来几年中对高端人才吸引力的行业之一。>>2016年CFA一二三级备考资料下载（含notes、教材...）
金融是很多毕业生和社会人才梦寐以求施展才华的地方,但如何成为一位合格的金融从业者？进入金融行业，必须具备的素质和技能有哪些？这并非每个立志金融业的人都清楚明白。近日，权威招聘发布的中国金融人才库相关报告，透露了金融行业人才重要的15项必备技能。
需要说明的是，这些能力并非主观猜想，而是权威金融招聘网站通过分析目前国内金融行业人才具备的主要能力而得出的。也就是说，这些能力更具有真实性和实用意义。那么，立志于金融行业的人，你拥有几项呢？CFA小编和金程职业发展研究中心金程CFA老师一起带您深入了解。（金程CFA免费代报名服务）
初级金融人员，偏专业、技能性
操作系统和办公软件：很多白领对操作系统及日常办公软件的知之甚少，也不太重视。其实对操作系统和办公软件熟练操作，可以大幅度减少工作耗时、提升工作效率。而且大部分企业在考评新晋员工时，都以操作系统和办公软件的熟练程度作为一项非常重要的指标。而对于金融从业者来说，有非常多的专业软件和协作软件是日常办公的主要平台，现在绝大多数财务金融工作都已经IT化、信息化，对电脑的日常熟练使用时基本的技能。
EXCEL：对于日常和数字打交道的人来说，EXCEL可以说是给力的神器，没有之一，所以值得单独说明。进入金融行业几年后，能否熟练运用EXCEL的工作状态可以说有天壤之别。对EXCEL的运用不仅仅指做个表格、做做统计，一些函数和制表上的“黑科技”会让使用者见识一个全新的世界。
英语：重要性无需多言。
金融分析：由于金融市场细分种类繁多，所以金融分析的工作涵盖的范围也非常多，从投资、证券、外汇甚至到黄金、有色金属、产经等等。但总的来说，他们所扮演的角色都是相似的。金融分析的工作类似于参谋，利用自己的专业知识帮助某个群体进行决策。这里的知识包括经济知识、金融知识等等。
金程CFA老师介绍，想要快速的拥有金融分析的技能，简单的方式就是学习金融分析师相关课程，从而获得权威部分的认证，比如可以报考特许金融分析师（CFA）。
金融模型：金融模型就是根据所收集的数据利用回归分析做出一个影响分析数据的公式，根据公式将数据带入可以进行预测，比如预测价格走势。金融模型是金融分析的工具之一。
公司财务：金融从业者基于证券这样的市场数据进行分析，而看证券就必须要学会分析上市公司财务报表。其实不止是金融，财务和会计的专业知识是所有经济类大专业的必修课。财务和会计的本质是一门经济学语言，各个金融领域的工作在量化基础上进行工作。
银行业务：对银行负债业务、资产业务、中间业务的了解。
尽职调查：非金融行业的人很少了解尽职调查。尽职调查就是指在投资、证券等领域，对企业的历史数据和文档、管理人员背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做全面深入的审核，是中介型金融机构的主要工作之一，多发生在企业公开发行股票上市和企业收购以及基金管理中。(更多CFA职业规划)
金融从业者，偏管理、战略
从初级金融从业者跨入金融从业者行列，除了地位和待遇的飞速增长外，一大特征就是对技能和能力的要求从基础能力和专业技能，转变为对战略和管理能力。
投资：投资包括的是从资金筹措、分析、交易到终执行落地的一个过程。从分析道投资的能力变化，看起来是单纯的范围扩大、知识体系增多，其实实质是从单独的学术技能研究变成了一个流程管理。资金能力、分析能力、交易能力、执行力、管理能力也构成了交易人员的基本能力。
投行：对企业融资、收购兼并、财务顾问等投资银行业务流程的理解，对资产评估、法务等相关技能的熟悉。
管理：包括沟通能力、协调能力、规划统筹能力、决策能力在内的团队管理与组织能力，为日后的团队项目做准备。
风险管理：由于互联网和金融行业的融合，金融行业产生了包括P2P在内的诸多金融产品新形态，这对金融行业来说是挑战也是机遇，金融行业的机会越来越多，但对金融风险的管控也会越来越重要。目前国内金融行业就缺乏大量金融风险管理的专业人士。金程CFA老师介绍，金融风险管理相关的、权威认可的专业知识可以通过报考金融风险管理师（FRM）获得。
估值：公司估值是指着眼于公司本身，对公司的内在价值进行评估。公司内在价值决定于公司的资产及其获利能力。进行公司估值的逻辑在于“价值决定价格”。上市公司估值方法通常分为两类：一类是相对估值方法（如市盈率估值法、市净率估值法、EV/EBITDA估值法等）；另一类是估值方法（如股利折现模型估值、自由现金流折现模型估值等）。
PE：传说中的私募，私募股权投资的主要投资策略。目前私募股权投资行业大致分为股票策略、债券策略、市场中性、事件驱动、宏观期货、量化套利、组合基金以及复合策略等八大类。
企业战略：MBA、EMBA等商管教育将企业战略管理定义为一门关于如何制定、实施、评价企业战略以保证企业组织有效实现自身目标的艺术与科学。它主要研究企业作为整体的功能与责任、所面临的机会与风险，重点讨论企业经营中所涉及的跨越如营销、技术、组织、财务等职能领域的综合性决策问题。通过企业战略管理，企业在宏观层次通过分析、预测、规划、控制等手段，实现充分利用该企业的人、财、物等资源，终达到优化管理，提高经济效益的目的。
金融市场的五大功能:投资、融资、结算，风险管理，通道。会计和审计是属于金融的衍生业务。看起来不专业其实是很专业的事情。为啥，因为要么涉及的面广，要么涉及的深度很深，金融是非标业务，所以金融业的技能都是在你看不到的地方。在金融人士看来，标准化的业务才是简单的，因为多试几次，总会成功的。
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