考CFA对进投行有没有作用？

职业规划 | 2016-10-29

　　在做投行的时候，常常有人问我，想进投行如果考CFA有帮助吗？ 》》点我了解更多CFA证书详情

　　我每次都很不忍心打击别人的积极性，就委婉的说，

如果你已经有了，那肯定不是坏事，至少能证明你对金融的兴趣。
如果你之前就是相关背景，那就是锦上添花。
如果你之前也没有相关finance背景，CFA也是一个挺好的全面了解金融知识的工具。

　　末了不忘加一句，但很可惜，如果你考CFA仅仅是为了进入投行，那就是白花力气了。

　　特许金融分析师(Chartered Financial Analyst, 简称CFA)，是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证，是由美国金融分析师协会(CFA Institute)于1963年创办。考生只要通过三段不同难度的考试，再累积至少四年投资决策相关工作经验，并遵守CFA的道德标准守则(Code of Ethics and Standards)，即可获得特许金融分析师(CFA)证书和称号。

　　因为CFA是专业证书，主要学习投资组合管理和资产估价等投资管理的核心课程，包括了定量分析技术、经济学分析方法、财务分析技术等内容。

　　（如上图转自efinancialcareers，全球的CFA charterholder中，IB analyst仅占了4%，Trader仅占3%，Portfolio Manager和Research Analyst总共占金40%）

而Investment Banking 完全不属于金融分析师范围，我接触到的Investment Banker家中，就只有1人有CFA证书，而且他主要客户都是Asset Management公司，自己也在去年跳槽到了一家Asset Management公司。对于投行来说，MBA（工商管理硕士）比CFA更加有用。一些大的投行甚至会资助员工去读非全日制的MBA，但很少听说有投行会资助员工读金融分析师的。

　　但不是说CFA一点用也没有，如果你是在投行里的Research部门，那么CFA就是一个很有价值的文凭。只是Research部门和IBD部工作内容和生活方式有很大的不同。

　　一个是早上7点上班，了解自己分析研究的公司动态，修改修改金融模型，写写报告，打打电话给交易员，傍晚7-8点就下班了。

　　另一个是早上9点上班，在上班路上就要开始看邮件，然后读新闻，查不同数据，开电话会议，一遍又一遍的改PowerPoint，确保每一页的格式，颜色，字体大小等等都挑不出错来，随时等待老板新的命令，永远不知道今天几点可以下班。

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　　另外，很多银行的Research部门也会赞助你去考试所以在考CFA之前，是先确定自己到底是要做IBD还是做Research，不然可能会白花力气。读CFA不是省力的事，官网上推荐大家至少要复习250个小时。我有同事连续三年考试，每年1-6月的每个周末都花在了学习上，根本没有时间去享受自己的业余时间。

　　在Asset Management行业，CFA也是很有价值的。近几年金融危机，投行业务不景气，所以很多毕业生都加入了资产管理行业工作。那里工作没有投行紧张，也能天天接触到市场动态。

　　大公司像Barclays等都非常鼓励员工去考金融分析师，并且会资助考试以及辅导课程等的费用，每段考试费用和辅导材料约要1800美金，三段下来，公司也要花查不多6000美金来让员工拿到CFA的称号。

　　不过对于Asset Management行业，CFA所学的内容非常有用，所以公司也愿意花这笔钱。因此，你也不用自己掏钱去考试。

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