CFA证书如何能够为你的职业版图增添光彩？

职业规划 | 2017-05-12

　　越来越多的人加入考CFA的团队当中来了，问了下原因，几乎都是为了开拓自己的职业发展！但是想必也有很多人对花费那么多金钱耗费那么大精力的CFA持证表示怀疑！那么拿到CFA持证对今后的职业规划有用吗？它的真正价值又在哪里呢？

　　其实对于很多人而言，CFA证书给人的印象是从事做分析或研究的岗位。尤其对于基金经理，股票/固定收益分析师来讲，CFA是一张必备证书！》》点我咨询如何报考CFA证书

　　那么，对于投资管理从业人员来说CFA持证是有必要的吗？

　　持有CFA在投资管理中可以从事哪些职位？

　　下面以北美的投资管理业作为讲解例子。所谓的投资管理（证券方面）就是资产管理的一步分。（资产管理还会涉及其他业务，如信托，税务规划等）。资产管理机构可以分为：

　　基金公司/私募/对冲基金

　　大型退休基金（，企业）

　　证券公司的投资管理（高净值个人与家庭，企业，企业退休基金）还有几个位置都有CFA持有人，但往往被忽略：

　　1. 执法/核对人员（Compliance Officer）：他们属于执法部门，针对公司内部规程，交易，作出监督。

　　2. 基金销售：无论是互为基金（ Mutual Funds）或者是ETF公司，都有大批的业务拓展经理Business Development Manager 或者销售经理（Wholesales Manager）。他们的销售对象是各投资机构的投资顾问（ Investment Advisor/ Financial Advisor）。若有CFA，在销售时候，可以加入技术因素，把自己公司的基金讲得头头是道。当然，销售终归销售，销售业绩才是基本。CFA可以算是申请职位时的加分点。

　　其次，大型退休基金（，企业）：都是分析师，研究部门，要求CFA。而且经验要好，都是从大行里出来的。

　　证券公司的投资管理：北美的证券和国内的相差甚远。大的券商如美林，高盛，加拿大皇家银行。研究员，分析师，Compliance Officer 就不多说了，CFA是现在的入门必备。不是说有CFA才能申请，而是95%的申请者都有CFA背景，那没有的会怎被看待？

　　券商还有常见的职位就是投资顾问，就是所谓的操盘手。无论管理的是个人资产又好，机构资产都好，现今的趋势是做投资组合（ Portfolio Management）。由于券商过去几十年给人的印象就是经纪形式（ Brokerage），所以对于CFA的认知性都不高。

　　但10年前开始券商的投资管理业务就向财富管理转变。向客户收取的不再是按照每张交易来赚取佣金。而是收取管理费用。由于都是注重投资组合，所以CFA里的 portfolio management 知识就派上用场。当然，那些 portfolio beta，alpha，sharpe ratio，都是有软件计算。但如何做一个比一般基金拥有更好的投资表现的投资组合，就是难度非常高的工作。若只靠投资股票，运气成分，投资时间，和投资配置（Asset Allocation）是关键，当然加上期权（Options）就事半功倍。

　　CFA对于在证券公司内，大部分职位对于申请者有是必要的。当然建议其实不需要CFA持有人，但至少要通过CFA一，二级的考试，会有说服力。

》》CFA一+二+三级特惠班

　　哪些人考CFA有用？

　　1、公司赞助和要求考CFA的

　　2、做咨询的，CFA至少可以忽悠客户，所以面子在咨询方面不是坏事

　　3、做Portfolio/Asset Management的，CFA知识体系本身就很有用，很相关

　　4、做金融其他块儿的，CFA可以对知识查缺补漏，多学总不是坏事

　　5、做quant的，由于太偏技术，需要CFA补充传统金融知识

　　6、金融技术部门出身，比如做financial software的，想转入前台

　　7、有了CFA想考精算的，可以免考5，6门的样子

　　8、读金融的学生，尤其是对学历不满意的，CFA毕竟是一个国际认证，水分低，对别人更有说服力

　　9、上学期间所学知识和金融不太相关的学生，考CFA两级作为一个筹码找金融相关工作，因为本科学习内容本身工作用到的就不多，只要学习好证明自己有学习能力，CFA可以对金融有个系统认识，可以向雇主证明自己的兴趣所在。