如何成为金融人才？听大牛们讲
职业规划 | 2017-06-12
2017年7月8日，CFA协会将在上海举办第二届CFA中国金融人才峰会，来自金融行业的各路大牛将从行业、企业、从业者等多角度展开讨论，聚焦金融行业的人才发展问题。为帮助各位更好的了解议题，官微将从今天开始，陆续回顾2016年第一届CFA金融人才峰会的精彩内容。满满的，都是干货，为您奉上。 》》点我咨询如何成为CFA持证人
取得CFA认证对职业发展有什么帮助？
翟晨曦，CFA，天风证券副总裁
CFA认证对我的影响特别大。我的经历特别简单，网上都能找到，04年毕业，也不是名校，不是北京本地的大学。对于那时候生活在二线城市的一个二流大学的学生来讲，CFA考试太贵了，所以我就把除了CFA以外能考得国内的考试都考了，然后来北京工作。那时候在国开行工作，平时很忙，周末有空，遛弯的时候就看到橱窗里写着什么某某大型机构招CFO等等，里面就会有一句话，CPA,ACCA,CFA preferred。哎，我想不能因为刚刚工作就迷失了人生的方向，就把原来的觉得很昂贵的CFA考了吧。所以04年开始报名，05年第一次考试，一共考了四年，08年拿到资格。毕业进入国开的时候，非常想到交易部门就是market，但是没有这样的机会，被分到另外一个部门，当然也不错，做自然优化，但是交易员这个梦想还在。07年国开行正式组建交易中心，就是trading center的时候，面向全行招聘，就一个要求，CFA preferred，然后括号candidate。很难想象，那时候全行范围内找到的CFA和candidate一共两个，我们两个都很荣幸的进入了交易中心。所以我的交易生涯完全拜CFA所赐，就是说如果没有考这个试，那我就没有进入另外一个职业生涯的敲门砖。拿到CFA认证对我来讲就是一个新的人生起步，职业的起步，所以今年我们招的所有应届生，我在和他们聊未来发展的时候，都非常明确的说CFA preferred。
于彤，CFA，江苏华西股份有限公司副总经理
我面试过很多人，发现大家都挺迷茫的，就经常会去探讨这个事情。我说你们想一下，闭上眼睛，你认为到底干一种什么样的东西会让你觉得心情非常舒畅。我在学习CFA和工作的过程当中，渐渐找到了可以go smoothly的这个感觉，我觉得这就对了。先到正确的轨道，而且你可以在这个轨道里走的很快，就对了。我前面是做财务分析，后来去银行做财务分析。CFA资格我是05年拿下来的。之后一直在资产管理行业，公募基金行业里面做，一直做到前年，因为上市公司要搭建金融平台，所以来这里做那个搭建金融平台的工作。起步也是在资产管理行业，现在也是在做资产管理行业方面的事情。除了我个人经历之外呢，前期我在招聘的时候也是CFA preferred。为什么CFA preferred？倒不一定是说CFA这个知识帮助了大家多少。无疑是有帮助的，但我关注的是这个人是不是在借助一些东西不断地把自己升级。就是招人力资源的（员工），我也问他，你学过哪些人力资源课程，你看中的是人力资源变革的过程中哪一些趋势。其实我是在看他在做这个工作的过程中有哪些理解，有没有在让自己升级。所以我认为这点上来讲，CFA表现了一个人的学习能力和学习意愿，非常重要。
黄凡，CFA，德意志银行财富管理中国区总监
我非常羡慕前面几位，他们碰上了一个很好的时代，中国有CFA的年代。我1990年从大学毕业。90年的中国不但没有CFA，金融行业也整个都在初始阶段。我毕业以后算是生，留校当老师，做了五年多，然后转到证券行业去了。我的同事里面有学英语的，有学日语的，有学机械的，有学师范的，有学法律的，唯独缺学金融的。当时我们怎么做的呢？拿几本书，照做，现学现卖。这就是我们当年那个日子。后来意识到这个问题，我想提高自己，98年底到加拿大去，学了金融MBA，在加拿大当地的金融机构工作。认识CFA是从那时候开始。我想过我要不要考，然后拿起来一看，哎呦，不小的工作量。那时候年纪已经不小，不灵考试，有困难。我那时候是负责服务高净值的，服务富人的，刚好有一位同事，印度的同事，他是负责普通客户的。我们经常聊天，他说他准备回印度去工作，我说我准备回中国去工作。他说我准备去把CFA考下来，然后回印度前景光明。我想我回中国前景一样光明啊，你服务一般客户能考，那我服务高净值客户为什么不能考。好，那时候就2004年9、10月下定决心。我一下定决心执行力就挺高的。2004年10月份下定决心来做这个事，以快的速度，2006年6月份拿到CFA证书。所以刚刚那位央行的领导，您说觉得现在记忆力不好了，不能考了。我当年也是高龄考CFA的，能考，关键是要不要努力去做。拿到CFA证书以后，2007年回到国内，也赶上了非常好的时候，金融行业开始蓬勃发展。我在德意志银行加入私人财物管理部门继续服务高净值人群，开始的时候负责产品平台和投资方案的搭建，2011年以后就负责整个财富管理的平台，产品、销售、运营全面负责。这个行业我认为是发展空间非常大的。资产管理行业和财富管理行业都应该是非常大发展的行业。这些行业里面确实需要非常高的职业操守和道德规范以及非常强的专业技能。这两项基本要求，如果你参加CFA考试，都能获得，对自己的事业也是有帮助的。
洪灏，CFA，交银国际研究部主管及首席策略师
我是2001年拿到CFA证书，持证上岗已经16年了，我是老司机。当年为什么要考CFA呢？我是97年入行，到现在已经近20年。当年入行的时候碰到亚洲金融风暴，那么当时我觉得只有一个硕士学历好像并不够，因为当时情况非常混乱，基本上经历过97年的就知道我在讲什么。我总是希望能够多了解市场的事情，所以97年念完硕士的时候我直接就去念博士去了，博士念着念着我发现课程的设计和研究的领域太狭隘。我觉得金融不仅仅是经济学和一些金融学的知识，更广泛的他是一个人文的学科，包括历史以及别的学科，心理学等等，其实念博士并没有让我对市场（的理解）更深刻，所以我自己寻找别的路径去增加自己对市场的认识。从97，98开始到2001三年考完了，拿了CFA证书。就一直在这个领域工作。之后98年的亚洲金融危机，01年911和2002年美元危机和2000年的爆炸事件的，2008金融风暴，2010年的欧债危机，2011年地方债危机，还有美债有史以来评级第一次下调，一路走来，我觉得CFA让我的收获就是让我不断的学习，我觉得CFA持证人和准备考CFA的人会看到我们每一个季度，每一年的行业都有一个conference和CFA discussion，里面会有精选的各个行业的论文，这些东西节省了我很多时间，让我不断地与时俱进，去了解金融行业里面前卫的思考。这么多年以来，我不断地思考，什么样的人能够站出来。其实我们都知道，成功两个因素，一个是技巧，一个是运气。现在这个时候，尤其在技巧上，是你所拥有的技巧越来越难与其他人区别的时候。你看身边所有的人，包括我们研究部，至少有一个master，有PHD，有的有几个master。所以在技巧方面，你越来越难以与其他人区分。在职业生涯中，大家假设一下，如果所有的人技巧都是一样的，所有人都是硕士或者博士，那么能够让你与众不同的，这个结论挺可怕，如果这个世界上能够让你与众不同的是你的运气，我觉得这个世界会变得很难控制。但CFA跟别人不一样的是能让你在工作的同时不断地学习，同时让你在报考以及得到CFA取证的阶段，不断地给你networking机会，像我们协会不断举办的东西，那这样的资格认证可以在技巧和运气之间产生一个inspiration，能够让你在不断提高技巧的同时，不断地在金融圈子里拓展人脉，同时每年给你机会去学习这个行业里面前沿的知识，所以我认为这个才是我们CFA的区别，他把技巧和运气两个截然不同的东西联系起来。也正因为这个，我们中文说越努力就会越信任，就这么简单，所以2001年我拿证之后我觉得这是我考过难的考试，考完之后我再也不想考别的，所以我把博士的攻读也放弃了。所以大概就是这样，我觉得CFA应验了一句话，你越努力越幸运。
职业生涯中的迷茫与选择
兰学会，CFA，西部优势资本投资有限公司总裁我2005年到中信证券，当时到中信证券是有两个岗位供我选择，一个是做研究，第二个是做财经的筹备。如果做研究的话，肯定是做股票基金经理这样的一个人生路线。当时之所以在两个岗位里选择了财经投资，可能还是跟我的爱好有关。我还是喜欢做一些跟实业更加贴近的投资。股权投资可能就会更好的满足我职业的想法。因为做股权投资我就需要参与到公司内部的治理，了解企业的方方面面，所以我在这个时间点选择了股权投资。在后面的某个节点上，我会反复纠结我当时的决策是否是正确的。因为股权投资我们经历过，在证券行业里不同的行业不同的部门，这个package的差别会非常大。固收啊交易啊这些部门在整个证券里面的package一定是会比股权投资部门多。所以在这个方面有很多纠结。就我个人来说，我喜欢目前的职业。而且对我来说是终身的职业。在我们这个行业有人说过，一日PE终身PE。在我个人的职业生涯我会一直做PE投资，也会不断地思考这种投资策略，在想怎么去获取一个更大的价值贡献，这是我个人的一个职业发展的情况，我就说到这里。
翟晨曦，CFA，天风证券副总裁
我给大家三个建议。一是思考，储备计划。在这个时点，还有这么多人在听这场分享会，就是在做储备。但做储备不够，同时还得去消化，今天这场结束以后回去品品各位嘉宾的思想，想想那些东西适用你。我当年还在迷茫的时候恰好看了一本书，《35岁之前你要做好的33件事》。我们都是独生子女那一代人，从小父母就希望你成为那个第一名，一路上来，大家都是学霸。你是不是觉得你工作以后也得像欢乐颂里面的Andy那样？但事实上绝大多数人还是平庸的。所以《35岁前33个事》里面有一个故事很触动我。说的是刚入职的时候，劝你早一点放弃做伟人的想法。把当前的事情做好，规划好就行。可能有一天你发现自己成为了一个成功的人，你自己都不知道。所以我觉得放下过多的想法，不要给自己定太眼高手低的目标，而是把当前的事情做好。我跟我们新入职的员工说，现在你面对上司布置的所有工作，就是非常甘心的打杂，如果你能够在很短的时间内把10种工作都做到，你才可能知道你适合干什么，对吧。但是的确不要只埋头拉车不抬头看路，你要想一想自己擅长什么适合什么，而真的不要以哪一类职业收入高为主要的标准。你会发现如果一个人做的是自己热爱且擅长的工作，想不成功都会很难。放下一些功利的东西，沉下心来思考一下你到底喜欢什么，而不是说只是为了钱，为了收入高。
第二个小建议就是执行力。有好的想法，想一辈子也没有用。俗话说的好，有一个好的想法，你只要做了，就成功了百分之八十。不要太去怕不确定性，那我想这样成功的概率会很高，不要给自己设限。
于彤，CFA，江苏华西股份有限公司副总经理
我相信有相当一批人的职业路线是提前去设计好的，沿着这条路不断地去精深。但是从我个人的角度，实际上是在不断地调整。回头来看的话，对我今后比较有用的一个经验是什么呢？就是我人生中好几个比较重要的节点，都在后悔我怎么没有早一点知道这个事情，为什么没有早一点。比方说我从财务分析到管理，到了之后才想我为什么没有更早一点。另外就是我到上市公司做金融平台，见更多的人，看到一些更新的业务，又在想，我为什么没有早一点。还有就是前两天我去接触了几家在市场上做的相当不错的一些外资公司，还有一些境内公司，都是我从上往下去筛选，我想有意识地学习一些经验。有几家公司，我见完之后的第一个想法就是，为什么我不早一点见他们。这不光是职业选择。你对自己不断地去调整，不断地去反思。调整和反思靠什么？不能靠幻想，而是要你走进去，了解清楚，知道到底是一个什么样的职业，到底要你怎么样的工作，优势是什么。这个我觉得是非常非常重要的。每个人其实第一要靠兴趣去做选择。我前两天在看TED演讲，说人生恐惧的事是什么，是活一辈子没有把你潜力的程度发挥出来。但是要发挥出自己的潜力，就是一定要走过去，要多看、多了解，要不断地去像的人学习。
我们在做职业选择的时候，一定要去找行业里的人，去谈，好好的谈，坐下来谈。有可能的话先实习。找到自己的兴趣，定下来一个方向，做进去，就不要犹豫了。大家都会觉得，我不知道该怎么做，I can lose，会茫然，没关系，你就去做，去试，去实习，去真正的谈，这些就好了。
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