CFA协会 | 中国与全球的散户投资者有这些不同表现

职业规划 | 2018-06-07

信任是金融业的基础，创造价值离不开良好运行的市场，信任也是投资服务的根本，业内专业人士需要保护并实现客户金融财富的增长。在第三次CFA Institute投资者信任调查中，我们研究了投资者信任的变化趋势，并向投资从业者提供如何改善与客户的信任关系的建议。我们发现，信任的本质正在因为新一代投资者和新一代投资工具而不断变化。本报告概述了中国的个人投资者与全球投资者在一些研究结果上的比较。

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多数中国投资者信任金融服务

中国投资者的信任度

科技增进信任

73%的中国投资者和48%世界投资者认为使用技术工具而非人类顾问来实施投资策略将在三年内变得更为重要的投资者占比，这点对于年轻投资者来说尤其如此。

信任的基石

CFA Institute 信任方程概述了信任的基石。信任与价值观关联，成为可信和专业构成的函数。

可信性，为投资专业人士或组织具备提供所需服务的资格（包括经验、声誉和证书）提供了信心，并与品牌紧密相连。行业内的信任要求监管机构和公众将其看作能够给社会带来价值的关键。

专业性难于量化，但包括建立信任的能力因素和价值观，例如同理心、透明度、诚实和利益倾向性。

提高可信性和专业性的 8 个步骤

○可信性

1. 保持出色的品牌特性并坚持履行品牌承诺

2. 聘请持有广受尊重的行业组织所颁证书的专业人士

3. 始终专注于建立长期业绩记录以展现能力并实现投资回报

4. 采用一套行为准则以增强公司对道德操守的秉持

○专业性

5. 提高与费用、安全性和利益冲突有关的透明度和清晰度

6. 使用清楚易懂的语言，表明客户的利益被放在首位

7. 展示对专业发展的不断追求，提升投资知识水平

8. 表明对客户珍视价值观的认同与坚持

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方法论：2017 年，CFA Institute与全球领先金融服务市场咨询公司Greenwich Associates对3127名散户投资者和829名机构投资者进行了一项全球调查，包括来自中国的200名散户投资者和76名机构投资者。研究对象为25 岁以上、拥有至少 10万美元可投资资产的散户投资者，以及管理至少 5000 万美元资产（来自公共和私人养老金、捐赠基金和基金会、保险公司和主权财富基金）的机构投资者。本摘要仅包括散户投资者的观点。

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