在商业银行，持有CFA证书有什么好处？

职业规划 | 2022-08-09

金程小编介绍：很多人会觉得CFA的课程主要围绕投资，只适合基金公司或者券商的工作，并不适用商业银行。经金程小编一番走访，,了解到CFA证书在商业银行的工作中也有很多用处，下面一起来看看吧!

01 有助于判断客户信用资质情况

在拓展新客户的过程中，尽管银行有内部的产业信贷政策要求，宏观层面上对客户准入有一定把控，但是落实到具体客户，仍然免不了要对客户的运营状况做一个具体的分析。

除了通过与客户的日常交流和实地考察评估对方的经营情况，财务报表也是另一个极其重要的信息源。两者需要相互印证，互为补充。只有对客户情况掌握全面，与行内信审沟通才会比较顺利。在这个过程中就非常考察我们对客户的尽职调查能力，需要对财务报表分析有相当的理解。

在CFA的课程当中，一级和二级财务报表分析都是非常重点的内容，并且CFA中财务的知识点考察方向就是如何读懂财务报表，并在此基础上做出深入的分析。不管是投行，还是商业银行，都是金融行业的基本功了。

02 有助于给客户营销银行其它增值服务

除了传统的流动资金贷款，银行普遍希望能够与客户加强合作，提高客户黏性。

比如说，对于有外币敞口的客户，我们会关注客户有没有Interest Rate Swap(利率互换)或者cross - currency basis swap(交叉货币利率互换)的需求;对于业务涉及大宗商品交易的客户，我们会关注客户需不需要做商品期货以达到套期保值的效果;对于想投资境外资产的客户，我们会设计一系列的结构安排，等等。

03有助于晋升

拥有CFA证书，至少能够体现三点：你有良好的英文素养;你对金融知识有全面的了解;你注重提高自身的修养。CFA持证虽然不是晋升的硬指标，但在领导心中一定会是加分项。

好了，以上就是金程小编给大家的全面介绍，相信大家已经有了一定的了解，如果想要了解更多或想报名，都可以前往金程进行咨询哦！

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