CFA职业道德与伦理-保密性条款细则包含哪些内容？
备考必备 | 2023-04-11
CFA考试职业道德与伦理科目中有很多细则，需要CFA考生去学习，今天，我们来看一下CFA职业道德与伦理中的保密性条款都包含哪些内容，建议CFA考生及时查阅哦。
CFA职业道德中第三条准则的第四条细则：保密性条款（Preservation of confidentiality）
CFA职业道德中保密性条款要求对存量的、以前的以及潜在合格客户的信息进行保密。这些信息包括处理客户的商务或者个人事务时获得的信息以及客户出于信任告诉你的信息。
但是，如果法律要求披露或者这些信息涉及违法行为，那么就有义务向有关部门通报。同样，如果客户明确授权可以披露信息，那么就可以按照客户的指示提供相应的信息。
从业人员和考生首先应该遵守相应的法律，如果法律要求披露，那么就必须披露；
如果法律要求对任何信息都要保密，那么即使存在违法行为，我们也应该保密；
如果有疑问，那么就应该在披露信息前咨询合规人员或者法务人员。
条款并没有要求从业人员和考生成为信息安全方面的专家，但是必须对雇主的规章制度有充分的了解。同时需要注意的是，公司的规模和运营方式不同，其针对信息安全设立的政策也会有不同。
在某些情况下，可能会透露一些在保密协议之外、且不涉及违法行为的信息，在透露这些信息之前，我们需要问自己：信息透露到了什么程度？如果透露一些在工作中获得的信息，那么这些信息是否和工作有关？如果透露了这些信息，会不会改善对客户的服务水平？
总而言之，即使这些信息不违法，并且透露之后也不会对客户的利益造成实质性损害，也不应该传播闲言碎语。在同客户交流的过程中，要选择最安全的交流方式，向客户说明公司并不一定具备所有沟通方式的条件，且公司所提供的交流方式并不见得是最安全的。
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